Каждую неделю, в «Азбуке Вкуса» вижу странный ритуал. У касс самообслуживания стоят молодые ребята. В руках — стопка банковских карт. В корзине — десяток батончиков, соков, жвачек.
И начинается магия. Один прикладывает карту — пип — оплачивает один батончик. Чек. Следующая карта — пип — второй батончик. Чек. И так раз за разом, пока вся корзина не превратится в кипу чеков. Иногда их двое или трое — один сканирует, другой прикладывает карты, третий складывает покупки в пакет.
Дропы или кэшбек-арбитраж? Почему не снимать сразу по максимуму? Чтобы банк не заморозил переводы, «прогревают» карты мелкими покупками?
В «Пятерочке» или «Ленте» на них бы быстро наехали. А здесь — просто «молодые люди с дорогими привычками».
Ваше наблюдение действительно заслуживает внимания - подобные ситуации действительно выглядят крайне подозрительно. Скорее всего, вы стали свидетелем одной из распространенных финансовых схем, когда карты "прогревают" мелкими покупками перед более крупными операциями. Это может быть связано как с обналичиванием средств, так и с накруткой бонусных программ - когда нужно сделать определенное количество транзакций для получения максимального кэшбека. Премиальные магазины выбирают не случайно - там персонал обычно менее внимателен к подобным вещам, а система безопасности чаще настроена на предотвращение краж, а не отслеживание финансовых операций. Банки постепенно начинают бороться с такими схемами, вводя различные ограничения - лимиты на количество мелких платежей, минимальные суммы для начисления бонусов, более сложные алгоритмы анализа подозрительной активности. Однако пока система далека от совершенства, и подобные манипуляции продолжают встречаться. Если вы регулярно замечаете такие ситуации, можно деликатно сообщить об этом администрации магазина - многие сети сейчас усиливают контроль за подобными случаями. Главное - не вмешиваться лично и не пытаться разбираться самостоятельно, так как это может быть небезопасно. Финансовые махинации - серьезное правонарушение, и даже простое наблюдение за ними может привлечь ненужное внимание, поэтому лучше проявлять осторожность и не становиться случайным участником подобных схем.
